Российские компании и индивидуальные предприниматели, попавшие в рассылаемые ЦБ списки сомнительных клиентов, вынуждены массово ликвидироваться и регистрироваться заново, со ссылкой на источники в крупных банках пишет РБК.
«У компании или ИП, попавших в такой список, просто нет альтернативы, ведь механизма реабилитации, позволяющего быстро исключиться из "чёрных списков", даже если ИП или ООО попали туда по формальному признаку, нет», — пояснил один из собеседников издания.
Новые компании некоторые предприниматели регистрируют на родственников или знакомых. На такой шаг они вынуждены идти из-за того, что многие банки отказываются работать с новыми компаниями или ИП, чьи учредители ранее попали в «чёрный список».
Резкий рост перерегистраций виден и в статистике ФНС, отмечает РБК. Число подобных операций значительно увеличилось в октябре — спустя несколько месяцев после того, как ЦБ начал рассылать банкам списки сомнительных клиентов. По данным ФНС, в октябре число ликвидированных ИП выросло на 10 тысяч по сравнению с предыдущим месяцем. Одновременно на 10 тысяч выросло и число новых зарегистрированных ИП.
«Хотя формально попадание в "чёрный список" — это не 100-процентное основание для отказа работать с таким клиентом, а лишь повод для дополнительной проверки, банки не хотят брать на себя риск и работать с теми, кто уже есть в "чёрном списке". Таким образом, рассылка "чёрных списков" увеличила риски отказа работать с подозрительными клиентами со стороны кредитных организаций по формальному признаку», — констатирует старший партнёр DS Law Олег Понамарев.
В «чёрные списки» ЦБ входят клиенты, которым ранее банки отказали в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Рассылка «чёрных списков» осуществляется с июня. В июне в «чёрном списке» ЦБ было около 200 тысяч физических и юридических лиц, а в октябре — уже 460 тысяч.
«Коммерсант» писал, что ЦБ и Росфинмониторинг подготовили поправки, позволяющие обжаловать включение в «чёрные списки». В Росфинмониторинге рассчитывают, что они будут приняты до конца года.
